欧易平台优质资产甄选：加密货币投资策略解析

2025-03-04 技术 89℃

欧易平台优质资产甄选指南：掘金价值洼地

选择优质加密货币资产，是实现财富增长的关键一步。在瞬息万变的加密货币市场中，如何慧眼识珠，从众多项目中挑选出真正具有价值潜力的标的，需要深入的分析和策略。本文将从多个角度解析如何在欧易（OKX）平台上筛选优质资产，助您在投资之路上稳步前行。

一、基本面分析：价值投资的基石

基本面分析是评估加密货币项目内在价值的关键方法，如同评估传统公司一样，旨在深入了解其潜在的长期增长能力和盈利能力。这种方法并非依赖于短期的价格波动或市场情绪，而是聚焦于影响项目长期成功的各种因素。我们需要全面审视其运营状况，包括项目的产品或服务、用户增长情况、收入模型等。技术实力是另一个重要考量，需要评估其区块链技术的创新性、安全性、可扩展性以及与其他技术的兼容性。团队背景，特别是核心团队成员的经验、技能和声誉，对于项目的成功至关重要。还需深入分析市场前景，包括目标市场的规模、竞争格局、行业趋势以及潜在的增长机会。

1. 项目愿景与解决方案

一个优秀的加密货币项目，应具备明确而富有前瞻性的愿景，并致力于解决现实世界中真实存在的痛点。深入研究项目的白皮书是至关重要的，从中全面理解项目的长期目标、核心技术架构以及所提出的问题解决方案。例如，详细考察项目是否旨在显著提高交易速度，有效降低交易成本，或为特定行业（如供应链管理、医疗保健或金融服务）提供颠覆性的创新解决方案？同时，审视项目的愿景是否足够宏大且具有可持续性，是否具备适应未来发展趋势的长期潜力，例如应对量子计算带来的安全威胁，或整合新兴的Web3技术？一个成功的项目应能清晰阐述其价值主张，并证明其解决方案在技术上可行、经济上合理且具有社会价值。

2. 技术实力与创新性

加密货币的技术实力是决定其长期竞争力的关键因素。在评估一个加密货币项目时，应深入分析其底层技术架构，例如其采用的共识机制（如PoW、PoS、DPoS等）如何保证网络的安全性与效率。不同的共识机制在交易速度、能源消耗和安全性方面各有优劣，需要仔细权衡。

智能合约平台是构建去中心化应用（DApps）的基础。考察项目是否支持智能合约，以及其智能合约的编程语言和开发环境是否友好，将直接影响开发者在其平台上构建应用的意愿。以太坊的EVM是目前最流行的智能合约虚拟机，但也有许多新兴项目采用更高效、更安全的虚拟机。

隐私保护技术在加密货币领域越来越重要。例如，零知识证明、环签名、MimbleWimble等技术可以增强交易的匿名性，保护用户的隐私。考察项目是否采用了这些隐私保护技术，以及其隐私保护机制的有效性和安全性。

一个具有创新性的项目，往往能够解决现有加密货币面临的问题，或者提供新的应用场景，从而吸引更多的用户和开发者，并形成强大的网络效应。这种网络效应是加密货币价值增长的重要驱动力。

深入了解项目的技术细节至关重要。例如，代码的开源程度决定了社区对其进行审查和改进的能力。开发活跃度反映了项目团队的实力和投入程度。定期的安全审计可以发现潜在的安全漏洞，保障用户的资金安全。关注这些技术细节，可以更全面地评估项目的技术实力和风险。

3. 团队实力与声誉

项目的团队构成是决定其最终成败的重要组成部分。投资者应深入评估团队成员的专业背景、技术能力、行业经验以及以往的成功案例。一个汇聚了顶尖技术人才和资深行业专家，并拥有卓越过往业绩的团队，更有能力高效地执行项目路线图，实现其既定目标。这意味着项目在技术开发、市场推广和社区建设等方面，能够获得更专业的支持和指导。

更进一步地，投资者应密切关注团队的公开声誉和历史记录。调查团队成员是否存在与项目相关的利益冲突，是否存在公开的不良记录，以及是否存在涉及欺诈或不道德行为的争议事件。公开透明的项目通常会披露团队成员的信息，包括其LinkedIn个人资料或参与过的其他项目。谨慎评估这些信息，可以帮助投资者识别潜在的风险，并确保投资决策的安全性。

考察团队与社区的互动情况也是一个重要的评估指标。积极参与社区活动，及时回应社区反馈，展现出团队的开放性和责任感。一个重视社区建设的团队，往往能够建立更强大的社区共识，为项目的长期发展奠定坚实的基础。团队与社区的良好互动，也能提升项目的透明度，降低信息不对称性。

4. 市场规模与潜力

评估加密货币项目的目标市场规模及其潜在的增长空间至关重要。一个目标市场规模庞大且具有高增长潜力的项目，通常预示着更大的成功机会。投资者应深入分析项目所处的具体赛道，例如DeFi（去中心化金融）、NFT（非同质化代币）、GameFi（游戏化金融）以及元宇宙等新兴领域，这些领域往往具有巨大的市场潜力和未被充分挖掘的增长空间。

在评估市场规模时，应考虑以下几个方面：一是行业的整体规模，包括总市值、交易量等指标；二是目标用户的数量和付费意愿；三是潜在的市场渗透率。同时，密切关注项目在目标市场中的竞争地位，分析其相对于竞争对手的优势和劣势。了解项目如何通过技术创新、市场营销等手段来提升市场份额，扩大用户群体，从而在激烈的市场竞争中脱颖而出。

除了关注当前的市场规模，还需要对未来的增长趋势进行预测。例如，新兴技术的应用、政策法规的变化、用户需求的演进等因素都可能对市场规模产生重大影响。投资者应综合考虑这些因素，对项目的长期发展前景进行评估，从而做出更明智的投资决策。

二、链上数据分析：洞察真实交易行为

链上数据分析是深入了解加密货币网络活动的关键技术，通过对区块链上所有公开、透明的交易数据进行挖掘和分析，可以帮助我们洞察加密货币在区块链上的真实交易行为，从而更准确地评估其价值。不同于传统的金融市场分析依赖于交易所的数据，链上数据提供了更全面、更底层的视角。

这种分析方法能够揭示多种有价值的信息，例如：

交易量和活跃地址数： 追踪每日的交易数量和活跃地址的数量，可以反映出网络的使用情况和潜在的增长趋势。交易量的增加可能表明市场对该加密货币的兴趣增加，而活跃地址数的增长则可能预示着用户群体的扩大。
大额交易监控： 通过识别大额交易的动向，可以追踪鲸鱼（持有大量加密货币的个人或机构）的行为，了解其买卖意图。这些大额交易往往会对市场产生较大影响。
持有时间分析： 分析代币的持有时间分布，可以了解投资者的长期持有意愿。持有时间越长，可能表明投资者对该加密货币的长期价值更有信心。
Gas费用消耗情况： 监测Gas费用（交易手续费）的消耗情况，可以反映网络的拥堵程度。高Gas费用可能表明网络需求旺盛，但也可能导致交易成本增加。
智能合约交互： 分析用户与智能合约的交互情况，可以了解去中心化应用（DApp）的使用情况和受欢迎程度。
代币流动路径： 追踪代币在不同地址之间的流动路径，可以识别资金的来源和去向，从而发现潜在的市场操纵或非法活动。

通过结合多种链上数据指标，投资者和研究人员可以更全面地了解加密货币的市场动态，并做出更明智的投资决策。

1. 活跃地址数与交易量

活跃地址数，作为衡量加密货币网络健康状况和用户参与度的关键指标，其重要性不言而喻。它代表着在特定时间段内，在区块链上进行交易的唯一地址数量。高活跃地址数通常预示着更广泛的用户基础和更积极的网络活动。需要注意的是，一个地址可以参与多笔交易，因此活跃地址数并不直接等同于用户数量，但它仍然是评估网络采用率的重要参考。

交易量，顾名思义，是指在特定时间内，在加密货币网络中转移的总价值量。它可以以加密货币本身的单位（例如，比特币的数量）或以法定货币（例如，美元价值）来衡量。高交易量通常表明市场对该加密货币的需求旺盛，可能预示着价格上涨或其他积极的市场趋势。交易量也可以作为评估市场流动性的指标，更高的交易量意味着更容易买卖该加密货币，而不会对价格产生重大影响。

两者之间的关系至关重要。持续上升的活跃地址数和交易量，通常意味着该加密货币生态系统正在蓬勃发展，并获得了市场的广泛认可。这种认可可能源于技术创新、实际应用场景的增加、或是社区的积极推广。然而，需要谨慎分析，仅仅是活跃地址数的增加，而交易量没有相应增长，可能意味着网络中存在大量的非活跃地址或者虚假交易。同样，交易量激增但活跃地址数没有显著变化，可能意味着少数鲸鱼用户在进行大额交易，而普通用户参与度不足。因此，需要结合其他链上和链下数据，进行综合分析，才能更准确地评估加密货币的健康状况。

2. 持币地址分布

密切关注加密货币的持币地址分布，是评估其去中心化程度和潜在风险的关键环节。持币地址分布反映了加密货币在不同持有者手中的分配情况，通过分析这些数据，可以洞察加密货币的集中度水平。

如果少数地址控制了绝大部分的加密货币供应量，这可能意味着该加密货币的价格容易受到操控。这些巨鲸账户的交易行为可能对市场产生显著影响，导致价格波动加剧。相反，一个更加均匀和分散的持币地址分布，表明更多的参与者拥有加密货币，降低了少数实体控制市场的可能性，通常预示着该加密货币更具稳定性和安全性。这种广泛的分布使得市场操纵变得更加困难，同时也反映了更健康的生态系统。

为了更深入地分析持币地址分布，投资者和分析师通常会考察以下指标：持有Top 10、Top 100地址的加密货币总量占比，以及基尼系数等衡量财富分配不均的指标。还可以通过观察活跃地址数量的变化，了解用户参与度和网络健康状况。需要注意的是，单个实体可能控制多个地址，因此在分析时需要综合考虑各种因素，避免过度解读。

3. 交易深度与流动性

交易深度是指在特定价格水平附近，买单和卖单的堆积程度。它反映了市场在不同价格点的承接能力。更具体地说，是指在给定的价格范围内，无需对价格产生显著影响即可成交的加密货币数量。交易深度越大，意味着市场上存在大量的买家和卖家，交易的滑点（实际成交价格与预期价格之间的差异）越小，用户更容易以接近理想的价格执行订单。例如，如果一个交易对的交易深度很浅，即使是中等规模的交易也可能导致价格剧烈波动，从而影响交易者的盈亏。

流动性是指加密货币在市场上被快速买入或卖出的能力，而不会对其价格产生重大影响。流动性越好，意味着市场参与者更容易找到买家或卖家，交易过程更加顺畅，价格也更加稳定。高流动性的市场通常具有更小的买卖价差，从而降低了交易成本。流动性低的资产，交易速度慢，且容易出现价格大幅波动，增加了交易风险。

在欧易平台，您可以通过查看每个加密货币的订单簿、交易量等数据来评估其交易深度和流动性指标。欧易通常会提供深度图（Depth Chart）等可视化工具，帮助用户直观地了解市场深度。选择流动性较好的加密资产进行交易，可以降低交易风险，提高交易效率。建议投资者关注交易量大、市场深度厚的加密货币，避免交易流动性差、深度不足的币种，以确保交易的顺利执行和价格的稳定性。

4. 大额转账监控

监控区块链上的大额转账行为，是洞察市场情绪和潜在价格变动的有效手段。这些交易通常由机构投资者（如对冲基金、交易所、OTC 交易台）或拥有大量加密货币的个人（即“巨鲸”）发起。通过持续分析这些大额资金流动，可以更深入地了解市场参与者的意图和策略。

频繁且持续的大额转账可能预示着市场价格即将出现剧烈波动。例如，大量加密货币从交易所转移到个人钱包可能暗示长期持有的意愿，从而减少市场上可供交易的供应量，潜在地推高价格。相反，大量资金从个人钱包转移到交易所可能表明抛售压力增加，导致价格下跌。需要注意的是，这些仅仅是潜在的信号，需要结合其他市场数据和消息进行综合判断。

除了监控转账金额，还需要关注交易对手方的身份。一些区块链分析工具能够识别与特定地址相关的实体，例如已知的交易所、投资机构或项目方。通过追踪这些实体之间的资金流动，可以更准确地评估市场风险和机会。例如，观察到某个大型投资机构正在持续买入某种加密货币，可能意味着该机构对该加密货币的长期前景持乐观态度。因此，大额转账监控不仅仅是关注数字本身，更重要的是理解这些数字背后的含义。

三、社区活跃度与舆情分析：洞察市场脉搏

加密货币的社区活跃度及公众舆论信息，对价格波动具有显著影响。活跃的社区通常代表着对项目的高度认可和积极参与，而舆情则反映了市场对特定加密货币的整体情绪。

社区活跃度可以通过多种指标衡量，例如：

社交媒体互动： Twitter、Reddit、Telegram等平台上讨论的热度，包括发帖数量、评论数量、点赞数量等。
开发者活跃度： 代码提交频率、bug修复速度、新功能发布情况等，反映了项目的开发进展和技术实力。
论坛参与度： 用户在官方论坛或第三方论坛的活跃程度，包括提问、回答、分享经验等。
活动参与度： 线上或线下活动的参与人数、活动质量等，体现了社区的凝聚力和活力。

舆情分析则侧重于评估市场对加密货币的情绪，例如：

新闻报道： 主流媒体和加密货币媒体的报道内容，包括正面报道、负面报道、中立报道等。
市场评论： 专家、分析师、投资者的观点和预测，包括看涨、看跌、中性等。
社交媒体情绪： 通过自然语言处理（NLP）技术分析社交媒体文本，判断用户对加密货币的情绪倾向。
搜索趋势： 通过Google Trends等工具分析特定加密货币的搜索热度，反映市场关注度。

通过综合分析社区活跃度和舆情信息，投资者可以更全面地了解市场对加密货币的看法，从而做出更明智的投资决策。高活跃度和积极舆情通常预示着价格上涨的潜力，而低活跃度和负面舆情则可能意味着风险增加。

1. 社交媒体关注度

社交媒体平台是评估加密货币项目热度和社区参与度的重要指标。密切关注项目在主要平台上的表现，例如：

Twitter: 追踪项目的官方账号的粉丝数量、推文互动量（转发、点赞、评论）以及话题标签的使用情况。Twitter是项目方发布更新、公告和与社区互动的主要渠道。分析推文内容，评估项目方的沟通策略和社区的反应。
Telegram: 加入项目的官方Telegram群组，观察成员数量、活跃程度和讨论内容。Telegram通常用于快速沟通和社区建设。注意是否存在机器人账号、垃圾信息以及负面情绪，这可能反映项目存在问题。
Reddit: 在相关的subreddit中搜索项目名称，评估社区的讨论热度和情感倾向。Reddit用户通常会进行深入的讨论和分析，提供更全面的视角。关注AMA（Ask Me Anything）活动，了解项目团队与社区的互动情况。
Discord: 许多加密货币项目使用Discord进行社区管理和技术支持。观察频道活跃度、成员互动以及开发者与社区的互动情况。Discord是了解项目技术细节和开发进展的重要途径。

一个活跃的社区通常意味着项目拥有更多的用户、支持者和潜在投资者。积极的社区互动能够提高项目的知名度和可信度。深入分析社区成员的讨论内容，了解他们对项目的优点、缺点、发展方向以及潜在风险的看法和意见。关注社区中出现的争议和问题，评估项目方解决问题的能力和态度。

2. 新闻媒体报道

密切关注新闻媒体对加密货币项目的报道情况。积极正面的报道通常能显著提升项目的公众知名度与信誉度 (credibility)，从而吸引更多潜在投资者，推动项目价值增长。这些报道可能涵盖技术创新、合作伙伴关系、市场表现以及社区活动等方面，为投资者提供积极信号。

反之，负面新闻报道，例如安全漏洞、监管审查、团队内讧或市场操纵指控等，可能迅速对代币价格造成不利影响，引发恐慌性抛售。因此，深入分析新闻报道的真实性与严重程度至关重要。投资者应警惕虚假新闻 (Fake News) 与媒体炒作，同时也要充分了解负面事件对项目长期发展可能造成的潜在风险。

除了传统媒体之外，还应关注社交媒体平台、加密货币专业网站和行业论坛上的信息。这些渠道往往能提供更及时、更全面的信息，帮助投资者更好地评估项目的风险与机遇。

3. 项目更新与迭代

一个持续进行更新和迭代的项目，通常表明其开发团队仍在积极地进行产品开发和改进工作。这体现了项目对市场需求变化的快速响应能力，以及不断提升自身竞争力的决心。投资者和用户可以通过密切关注项目的更新日志、版本发布说明以及社区公告等渠道，全面了解项目最新的技术进展、功能改进、性能优化、安全漏洞修复以及未来发展路线图。更具体地，项目更新可能涉及到核心算法的优化，以提高交易速度和降低手续费；用户界面的改进，以提升用户体验；安全协议的升级，以防止潜在的安全风险；以及新功能的添加，以满足不断变化的市场需求。项目迭代则可能包括对现有功能的重新设计，以提高其效率和易用性；或者对整个系统架构的调整，以提高其可扩展性和稳定性。因此，关注项目的更新日志，不仅仅是了解项目发生了哪些变化，更是深入了解项目团队的技术实力、开发效率和对用户需求的重视程度的重要途径。积极参与社区讨论，向开发团队反馈意见和建议，也有助于推动项目的持续改进和优化。

4. 舆情分析工具

利用专业的舆情分析工具，深入挖掘社交媒体平台（如Twitter、Reddit、Telegram等）以及主流新闻媒体渠道的信息，能够全面掌握市场对加密货币项目的整体情绪。这些工具通过自然语言处理（NLP）和机器学习算法，对海量文本数据进行情感分析，识别关键词、话题趋势，从而评估市场情绪是积极（positive）、消极（negative）还是中性。积极的舆情往往预示着市场对项目的认可和信心，可能促进价格上涨，而消极的舆情则反映了市场担忧或不确定性，可能导致价格下跌。更进一步，舆情分析工具还可以监测特定事件或公告发布后的市场反应，例如，新合作伙伴关系、技术升级或监管政策变化等，以便投资者及时调整策略。

四、风险管理：安全至上

在涉足加密货币投资领域时，风险管理是重中之重，务必将安全置于首位。加密货币市场波动性巨大，并且存在诸多潜在风险，因此，审慎的风险管理策略对于保护您的投资至关重要。

了解风险类型：

市场风险： 加密货币价格可能因市场情绪、新闻事件、监管变化等因素而剧烈波动。
技术风险： 智能合约漏洞、区块链网络攻击等技术问题可能导致资金损失。
交易所风险： 加密货币交易所可能面临黑客攻击、内部欺诈或倒闭等风险。
监管风险： 各国政府可能对加密货币实施新的监管政策，从而影响其价值和使用。
诈骗风险： 加密货币领域充斥着各种诈骗项目，包括庞氏骗局、拉高抛售和钓鱼攻击。

有效的风险管理策略：

充分调研： 在投资任何加密货币之前，务必对其技术、团队、市场和风险进行充分调研。
分散投资： 不要将所有资金投入单一加密货币，而是将资金分散投资于不同的资产类别，以降低风险。
设置止损单： 设置止损单可以限制潜在损失，当价格跌至预设水平时自动卖出。
使用硬件钱包： 将加密货币存储在硬件钱包中，可以有效防止黑客攻击和恶意软件感染。
启用双重验证： 在交易所和钱包上启用双重验证，可以增加账户安全性。
警惕诈骗： 对声称能快速致富的项目保持警惕，并避免点击不明链接或下载可疑文件。
定期评估： 定期评估您的投资组合和风险承受能力，并根据需要进行调整。

安全提示：

永远不要将您的私钥或助记词透露给任何人。
使用强密码并定期更换。
保持警惕，防范钓鱼攻击和其他诈骗手段。
备份您的钱包和私钥。
了解您所投资的加密货币的风险。

1. 止损策略

在加密货币交易中，设置止损点是风险管理的关键组成部分。止损单是一种预先设定的指令，指示交易所或交易平台在资产价格达到特定水平时自动出售资产。这一策略旨在限制潜在的损失，并保护您的投资资本。

止损点的设置应基于对市场波动性和个人风险承受能力的评估。例如，激进型交易者可能会选择更接近当前市场价格的止损点，以期抓住更多的交易机会，但同时也承担更高的被触发止损的风险。保守型交易者则可能会设置更远的止损点，以提供更大的价格波动空间，但同时也可能面临更大的潜在损失。

选择止损价位时，需要考虑技术分析指标，例如支撑位和阻力位、移动平均线以及趋势线。将止损单设置在关键支撑位下方，可以增加止损单的有效性，避免因短期市场噪音而被触发。还应考虑交易费用和滑点，确保止损价格在实际执行时仍然能够有效控制损失。

止损策略的应用并非一成不变，应根据市场条件和个人投资组合的变化进行调整。定期审查和调整止损点，可以确保其始终与您的风险承受能力和投资目标保持一致。切记，有效的止损策略是成功加密货币交易的重要保障。

2. 分散投资

不要将所有资金孤注一掷地投入到单一的加密货币资产中。加密货币市场波动剧烈，单一资产的表现可能受到多种因素的影响，例如项目进展、市场情绪、监管政策变动等。通过构建一个包含多种加密货币的投资组合，可以有效降低整体投资组合的风险。分散投资的理念在于，当某个或某些资产表现不佳时，其他资产的表现可能弥补其损失，从而平滑投资回报曲线。

在构建分散化的加密货币投资组合时，需要考虑以下因素：

资产类型： 考虑投资不同类型的加密货币，例如市值较大的主流币（如比特币、以太坊）、具有增长潜力的新兴币种、以及稳定币等。
行业领域： 分散投资于不同应用领域的加密货币项目，例如DeFi（去中心化金融）、NFT（非同质化代币）、GameFi（游戏金融）等。
风险偏好： 根据自身的风险承受能力，合理分配不同风险等级的加密货币资产。风险承受能力较低的投资者，应增加稳定币和主流币的配置比例。
地域分布： 了解项目团队的地域分布，将资金分散到不同地区的项目中，避免单一地区政策风险的影响。

需要注意的是，分散投资并非万无一失，并不能完全消除投资风险。但是，合理的资产配置可以显著降低投资组合的波动性，提高长期投资回报的稳定性。

3. 了解项目风险

每个加密货币项目都存在固有的风险，这些风险可能显著影响投资回报。务必在投资前进行细致的风险评估，以制定合理的投资决策。

技术风险： 加密货币项目依赖于复杂的区块链技术。智能合约漏洞、共识机制缺陷或底层架构的不足都可能导致安全漏洞、交易中断甚至资金损失。关注项目代码的审计情况、开发团队的技术实力以及技术实现的创新性和可靠性。

市场风险： 加密货币市场波动性极高，价格可能在短时间内剧烈波动。市场情绪、竞争格局以及宏观经济因素都会对价格产生影响。了解项目的市场定位、竞争优势以及社区活跃度，关注市场趋势变化。

监管风险： 加密货币监管环境在全球范围内不断变化。政策法规的不确定性可能对项目的运营、融资和合规性产生重大影响。关注相关地区的监管政策动态，评估项目应对监管风险的能力。

流动性风险： 部分加密货币的交易量较低，流动性不足，可能导致买卖困难，价格滑点严重。关注交易所的交易深度、交易对数量以及项目的市值，评估流动性风险。

项目团队风险： 项目的成功与项目团队的能力和信誉密切相关。团队成员的经验、背景以及过往业绩是重要的评估指标。警惕匿名团队或缺乏经验的团队。

在投资之前，请深入研究项目白皮书、团队背景、技术架构、市场定位以及竞争格局。通过独立研究和分析，充分了解项目的风险，并评估自身风险承受能力。切勿将所有资金投入单一项目，分散投资是降低风险的有效策略。

4. 冷钱包存储：打造坚不可摧的加密资产防线

将加密货币存储在冷钱包中，是抵御黑客攻击的有效手段。冷钱包，顾名思义，是一种离线存储设备，与互联网隔离，从而大幅降低了被远程攻击的风险。

常见的冷钱包类型包括：

硬件钱包： 这是一种专门设计的物理设备，通常采用USB接口连接到电脑。硬件钱包会将您的私钥存储在安全芯片中，即使连接到受感染的电脑，私钥也不会泄露。交易需要在硬件钱包上进行确认，增加了额外的安全层。市场上常见的硬件钱包品牌有Ledger、Trezor等。
纸钱包： 这是一种将公钥和私钥打印在纸上的形式。用户可以通过扫描纸钱包上的二维码进行交易。纸钱包的安全性取决于纸张的保管，应将其存放在安全、干燥的地方，避免丢失或损坏。生成纸钱包可以使用离线工具，确保生成过程不连接互联网。
软件冷钱包： 此类钱包安装在离线设备上，例如一台未连接互联网的电脑或手机。用户在离线设备上创建交易，然后将交易信息传输到在线设备进行广播。

使用冷钱包的优势在于：